Osobisty plan finansowy pomaga zaspokoić bieżące potrzeby finansowe i obejmuje strategię osiągnięcia przyszłej stabilności finansowej. Wiele osób ma problem z oszczędzaniem pieniędzy, co powoduje, że żyją “od wypłaty do wypłaty”. Większość nawet nie wie, jak się zabrać za oszczędzanie. Osobisty plan finansowy jest sprawdzonym i świetnym sposobem.
Jak stworzyć osobisty plan finansowy?
Tworzenie osobisty plan finansowy wcale nie jest aż tak skomplikowane. Proces ten można podzielić na 8 kroków:
KROK 1: Przejrzenie swojej obecnej sytuacji
Zanim zaczniesz planować osobisty plan finansowy, sprawdź swoją sytuację finansową. Przejrzyj wyciągi bankowe i wyróżnij regularne i nieregularne wydatki. Warto również zastanowić się, na czym można ograniczyć wydatki, a z czego całkowicie zrezygnować.
KROK 2: Ustalenie celi krótko- i długoterminowych
Wyznaczenie solidnych celi jest ważne, gdyż nadaje kierunek działaniom i decyzjom dotyczącym finansów.
KROK 3: Stworzenie planu długów
Wielkie postępy w realizacji celów nie są możliwe przy posiadaniu problematycznych długów. Aby mieć dobrze funkcjonujący osobisty plan finansowy, należy pozbyć się ich jak najszybciej.
KROK 4: Założenie funduszu ratunkowego
Fundusze ratunkowe chronią przed takimi sytuacjami jak: nieoczekiwana choroba czy utrata pracy.
KROK 5: Rozpoczęcie planowania nieruchomości
Ważny etap tworzenia osobisty plan finansowy. Zapewnia ochronę rodziny w przypadku nieobecności.
KROK 6: Inwestowanie w przyszłość
W przypadku małej wiedzy na ten temat warto udać się do doradcy ds. Majątku, który pomoże zrozumieć rodzaje rachunków inwestycyjnych.
KROK 7: Zabezpieczenie się
Ubezpieczenie się jest bardzo ważne, gdyż zapewnia zastrzyk gotówki w przypadku nieprzewidzianej i trudnej sytuacji.
KROK 8: Śledzenie planu
Warto być na bieżąco ze swoim osobisty plan finansowy. Sprawdzanie, czy wszystko idzie zgodnie z planem, jest bardzo ważne i gwarantuje sukces.
Poznaj więcej szczegółów na https://www.phinance.pl/inwestycje-kapitalu!